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美国现有的监管体系及各部门的职能

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发表于 2021-12-29 21:47:36 | 显示全部楼层 |阅读模式
总体上就美国的监管框架而言,由于没有统一以及一站式的立法和监管部门,导致监管成本以及合规成本高昂。从业者发现做业务时需要向多个部门汇报或申请牌照;若不能全部满足则可能被处罚。



Treasury & IRS (财政部和国税局)会制定crypto征税相关的规定并执行。



SEC(证券交易委员)对治理代币的监管比较宽松、通常不将它视为证券。无论是美国本土项目还是国外项目,只要有一个美国人买了该项目的代币,SEC就对其拥有了管辖权。因此美国的项目基本上都将自己通证设计成治理代币,这也是目前唯一可以钻的空子。



CFTC(美国商品期货委员会)是一个对加密行业相对友好的监管部门,不过监管范围仅限于衍生品领域(主要是crypto(商品合约)。相较于CFTC,SEC的管辖范围更广以及权力更大。



OCC(美国货币总核查办办公室)类似于中国的银监会,管辖权会涉及到稳定币的很多方面。稳定币无论使USDT还是USDC都有银行存款作为储备资产,与银行有千丝万缕的联系。现在相关法案法规还是一片空白,未来OCC可能就银行如何服务稳定币发行商而推出细则。如果相关政策比较开放的话,美国银行可能会为海外稳定币发行商提供储备资产托管服务。这在保证稳定币发行量的同时,也将维持加密行业的繁荣。



CFPC(消费者金融保护局)会对向消费者提供金融服务的项目方进行监管(主要是稳定币和Defi)以保护消费者权益。



FinCEN(金融犯罪执法局)是专注于支付领域的监管机构,主要管反洗钱以及反恐怖主义融资。美国的交易所以及经纪商都需要注册MSB牌照,以此方便FindCEN建立起正规的信息渠道。交易所和经纪商都需要收集客户身份信息、核查客户的交易,防止客户从事洗钱和恐怖主义融资。未来,FinCEN将会对Defi领域进行监管。因Defi行业的责任人并不明确,FinCEN监管起来会比较麻烦,可能就具体案例进行追责。

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